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“集团实力雄厚”篇——案例8 这集团,那集团,往往就是一个非法集资坑

2019-09-23 15:14:00来源:上海证券通
导读近年来,以集团化为依托的私募基金非法集资风险事件日渐增多,投资者往往因私募机构的“集团实力”背景和私募基金产品的?#26696;?#24687;回报”诱惑而放松警惕,掉入非法集资陷阱。
  “集团实力雄厚”篇——案例8 这集团,那集团,往往就是一个非法集资坑
 
  近年来,以集团化为依托的私募基金非法集资风险事件日渐增多,投资者往往因私募机构的“集团实力”背景和私募基金产品的“高息回报”诱惑而放松警惕,掉入非法集资陷阱。
 
  W公司是在基金业协会登记的私募基金管理人,W公司与X集团有限公司属同一实际控制人控制的关联方。X集团自成立以来,依靠?#22530;場?#28040;费、传媒业务逐步做大,2007年开始涉足金融领域,涵盖理财、基金、担保、金融中介等多个板块。2013年至2015年,X集团依托W公司及旗下其他理财中心营业网点,通过发放传单、挂条幅、建立网站以及微信朋友圈等方式公开宣传,以年化12%-30%的高收益为诱饵,通过“有限合伙”型基金向社会不特定人群非法吸收资金,用于投资旅游、房地产项目,支付投资人利息及业务员提成。2015年11月,X集团旗下产品开始 出现收益兑付困难。2016年4月,公安机关以涉嫌非法吸收公众存款对包括W公司在内的“X系”进行立案侦查。目前,公安机关已侦查终结并由检察院以非法吸收公众存款罪提起公诉。
 
  Y财富股权投资基金有限公司(以?#24405;?#31216;Y公司)是在基金业协会登记的私募基金管理人。Y公司利用不具备基金销售资格的关联方公司Z公司(无基金销售资格), 通过线下(实体店)以及线上(微信群、朋友圈)两种方式向不特定对象宣传其基金产品,并举办周年庆、客户答谢日等活动,以高额收益?#20449;担ǔ信?#39044;期收益率10%-25%不等)广泛吸纳资金,单个投资者投资金额为1万元-99万元不等。Y公?#23601;?#25104;对外募集后,以股权、债权投?#23454;?#21517;义,与包括P2P在内的10余家关联公司存在频繁的资金往来,形成资金池,并?#32456;肌?#25386;用基金财产。Y公司实际发行的基金产品共有11只,但有8只基金未按要求在基金业协会完成备案。Y公司虽是基金业协会登记的私募基金管理人,但其实质上是假借私募基金之名义行非法集资之实:一是以专业化表象掩盖非法事实。Y公司发行少量合规基金产品登记为私募基金管理人后,利用管理?#26494;?#20221;吸纳社会资金,不按私募基金要求运作,无真实投资项目,滚动募集,借新还旧;二是以多种增信手段骗取投资者信任。Y公司实际控制人通过成立大?#38752;?#34892;业关联公司,设置复杂的股权结构,形成几乎涵盖所有金融业态的金融集团,并与上市公司、国有企业开展合作,给投资者以实力雄厚的错觉,骗取投资者信任,多条线募资;三是以虚假投?#26159;终肌?#25386;用资金。Y公司及其关联公司虚构投资项目,实则成立大?#38752;?#20844;司将募集资金非法转移并汇集后,挪作他用。目前,Y公司及其关联公司因涉嫌非法集资已被公安机关立案调查。
 
  投资者往往存在“背靠大树?#36152;?#20937;”“大公司”“大集团 ” 安全可靠等惯?#36816;?#32500;,而忽视集团化背后隐藏的关联交易、资金挪用、自融自用、“庞氏骗局”等风险。有些不法分?#35825;?#26159;利用这一点, 通过成立多个 公司从事跨行业金融业务,多条线募资,资金混同形成资金池,拆东墙补西墙,规避监管,损害投资者利益。X集团、Y公司以私募基金名义涉嫌非法集资,就是典型的集团化跨行业违规操作“套路”。
 
  为避免落入此类非法集资陷阱,提醒投资者:
 
  一 是正确评估自己的风险承受能力,警惕采取公开宣传、?#20449;?#39640;额收益的理财产品。
 
  二是?#28304;?#20107;跨行业金融业务的金融集团的理财产品要擦亮眼睛,多学习、多调查、多分析,不盲目轻信,提升防范非法集资活动的风险意识,谨防上当受骗。
 
  三是私募基金投资后要密切关注投?#23454;?#20135;品是否按要求在基金业协会完成备案,是否按合同约定对募集资金进行托管,是否按约定履行信息披?#20817;?#21153;,是否投向合同约定的项目。发现管理人失联跑路、基金财产被?#32456;肌?#25386;用的,及时向监管部门或地方政府?#20174;常?#21457;现管理?#26494;?#23244;非法集?#23454;模?#21450;时向公安机关报案。

 
责任编辑:丁文峰
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